1. Propósito del documento
Este documento describe los requisitos, procedimientos y obligaciones aplicables al proceso de verificación de identidad (KYC) en Meridian Casino para usuarios registrados en Perú. La verificación de identidad es un requisito obligatorio establecido por la normativa peruana de juegos remotos, supervisada por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT), así como por las condiciones internas de operación de Meridian Casino.
El incumplimiento de los requisitos descritos en este documento puede dar lugar a la restricción de funciones de la cuenta, incluida la imposibilidad de realizar retiros o acceder a determinadas operaciones.
2. Marco regulatorio aplicable
Meridian Casino opera en Perú bajo autorización de MINCETUR, con código de registro N.° 21002588010000. A nivel internacional, la operación está vinculada a Meridian Gaming Ltd., con sede en Ta’ Xbiex, Malta, titular de licencias emitidas por la Malta Gaming Authority (MGA) con identificadores MGA/B2C/134/2007 y MGA/B2B/712/2019.
La normativa peruana exige que los operadores de juegos remotos verifiquen la identidad de sus usuarios en el momento del registro y de forma periódica cuando así lo requieran las condiciones de cumplimiento. Meridian Casino aplica este requisito de conformidad con las disposiciones vigentes.
3. Obligación de verificación
Meridian Casino realiza verificaciones de identidad antes de autorizar depósitos en cuentas de usuario. Ninguna cuenta puede operar de forma plena sin haber completado satisfactoriamente el proceso de verificación de identidad. Esta obligación aplica a todos los usuarios registrados, independientemente de su nacionalidad, siempre que operen desde el territorio peruano.
La verificación tiene como finalidades principales:
- Confirmar que el titular de la cuenta es una persona física real.
- Acreditar que el usuario es mayor de 18 años, conforme a la edad mínima legal establecida para la participación en juegos de azar en Perú.
- Prevenir el uso fraudulento de cuentas, el blanqueo de capitales y otras conductas ilícitas.
- Dar cumplimiento a las obligaciones impuestas por MINCETUR y por la Malta Gaming Authority.
4. Documentos de identidad aceptados
Para completar la verificación de identidad, el usuario debe presentar uno de los siguientes documentos oficiales vigentes:
| Documento | Requisito de presentación |
|---|---|
| Documento Nacional de Identidad (DNI) peruano | Imagen de ambas caras, legible y sin vencimiento |
| Carné de extranjería | Imagen de ambas caras, legible y sin vencimiento |
| Pasaporte válido | Imagen de la doble página completa, legible y sin vencimiento |
| Licencia de conducir válida | Imagen de ambas caras, legible y sin vencimiento |
| Documento oficial de residencia vigente | Imagen completa, legible y emitido por autoridad competente |
Los documentos presentados deben cumplir los criterios siguientes:
- Las imágenes deben ser nítidas, a color o en alta calidad, con todos los datos legibles.
- El documento no debe estar vencido en el momento de la presentación.
- No se aceptan documentos con alteraciones, tachaduras o deterioro que impida la lectura de datos.
- Las imágenes deben corresponder al documento original; no se aceptan copias de copias ni imágenes editadas digitalmente.
5. Documentos de domicilio
En determinados casos, Meridian Casino puede requerir documentación adicional que acredite el domicilio del usuario. Los documentos aceptados para este fin incluyen, entre otros:
- Extracto bancario o confirmación emitida por entidad financiera.
- Factura de servicios (telefonía, gas, agua, electricidad).
- Certificado de residencia.
- Cualquier documento oficial certificado por autoridades locales competentes.
Cuando se solicite documentación de domicilio, esta deberá corresponder al nombre del titular de la cuenta y reflejar una dirección coherente con los datos registrados en la plataforma.
6. Procedimiento de envío de documentos
El usuario debe acceder a su cuenta en la plataforma de Meridian Casino y dirigirse a la sección correspondiente a documentos personales dentro del área de gestión de cuenta. En dicha sección deberá:
- Seleccionar el tipo de documento que desea presentar.
- Cargar las imágenes requeridas (anverso y reverso cuando corresponda).
- Enviar la documentación para su revisión.
Una vez enviada la documentación, Meridian Casino procede a su revisión. El usuario recibe una comunicación por correo electrónico informando el resultado del proceso de verificación. Hasta que la verificación sea aprobada, determinadas funciones de la cuenta permanecen restringidas.
7. Tratamiento de datos personales
Los datos personales y documentos aportados durante el proceso de verificación de identidad se tratan conforme a la Política de Privacidad de Meridian Casino y a la normativa aplicable en materia de protección de datos. Los datos recopilados pueden incluir la información proporcionada durante el registro, la documentación enviada para verificación y los registros de correspondencia con el servicio de atención al usuario.
Para consultas relacionadas con el tratamiento de datos personales, el usuario puede contactar al Oficial de Protección de Datos a través del correo electrónico [email protected].
Para reportar situaciones de fraude o conductas irregulares relacionadas con la cuenta, el canal habilitado es: [email protected].
8. Restricciones aplicables a cuentas no verificadas
Meridian Casino se reserva el derecho de restringir o suspender las operaciones de cualquier cuenta que no haya completado satisfactoriamente el proceso de verificación de identidad. Las restricciones pueden incluir, entre otras:
- Bloqueo de retiros.
- Suspensión de la capacidad de depósito.
- Cierre temporal o definitivo de la cuenta en caso de incumplimiento reiterado o detección de documentación falsa o inválida.
La presentación de documentos falsos, alterados o pertenecientes a terceros constituye una infracción grave de los Términos y Condiciones de Meridian Casino y puede derivar en la cancelación permanente de la cuenta, así como en la comunicación a las autoridades competentes.
9. Edad mínima requerida
La participación en los servicios de Meridian Casino está reservada exclusivamente a personas mayores de 18 años. La verificación de identidad incluye la comprobación de la edad del usuario. Cualquier cuenta en la que se detecte que el titular es menor de edad será cancelada de forma inmediata, con independencia del estado de los fondos depositados, los cuales serán gestionados conforme a la normativa aplicable.
10. Contacto para incidencias de verificación
Para consultas o incidencias relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar con el equipo de soporte de Meridian Casino a través de los siguientes canales oficiales:
| Canal | Detalle |
|---|---|
| Correo electrónico general | [email protected] |
| Chat en vivo | Disponible en la plataforma oficial |
| WhatsApp - Apuestas deportivas | +51 920 374 183 |
| WhatsApp - Casino | +51 985 412 060 |
El usuario debe utilizar exclusivamente los canales de contacto publicados en la plataforma oficial de Meridian Casino. Meridian Casino no se responsabiliza de comunicaciones realizadas a través de canales no oficiales ni del envío de documentación a direcciones no verificadas.
11. Modificaciones de esta política
Meridian Casino se reserva el derecho de actualizar o modificar los requisitos y procedimientos descritos en este documento en cualquier momento, en respuesta a cambios normativos, instrucciones de las autoridades reguladoras o decisiones internas de cumplimiento. Las modificaciones se comunicarán a través de los canales oficiales de la plataforma. El uso continuado de los servicios de Meridian Casino tras la publicación de cambios implica la aceptación de las condiciones actualizadas.